Ako môžete posúdiť finančné zdravie partnera pri poskytovaní obchodného úveru? Aké sú dostupné riešenia na predvídanie prípadného neplatenia zo strany partnera? Aké sú najlepšie trhové príležitosti na rozvoj vášho podnikania pri súčasnom znížení rizika? Informačné služby spoločnosti Coface vám pomôžu prijímať informované rozhodnutia, aby ste mohli kontrolovať obchodné riziko a otvárať nové príležitosti na rast.
Čo sú to obchodné informácie?
Pred nadviazaním obchodného vzťahu s obchodným partnerom je potrebné zhromaždiť a analyzovať veľké množstvo finančných údajov. Prečo? Aby ste si mohli urobiť lepší obraz o svojom potenciálnom zákazníkovi alebo dodávateľovi - a aby ste mu mohli dôverovať! Preto je riadenie obchodných rizík také dôležité pre každú spoločnosť, ktorá sa chce rozvíjať.
Obchodné informácie sú mocným nástrojom na rozhodovanie: sú nevyhnutné na porovnávanie platobnej schopnosti vašich obchodných partnerov a rozhodujúce na riadenie vašej stratégie úverových rizík správnym smerom. Kombinuje jedinečné obchodné údaje s kvalifikovanými finančnými informáciami: vďaka tomu máte prístup k hĺbkovému hodnoteniu rizika - alebo v niektorých prípadoch dokonca k prediktívnej analýze - o finančnom zdraví vašich partnerov (klientov a dodávateľov).
Obchodné informácie sú základným kameňom business intelligence: súboru špičkových riešení založených na využívaní množstva údajov a využívaní nových technológií.
Informácie sú vedomosti a vo vedomostiach je sila: správne rozhodovanie znamená efektívnejšie riadenie rizík a jednoduchšie rozpoznávanie nových príležitostí na rozvoj!
Aké informácie sú najdôležitejšie?
Napriek všetkým cenným opatreniam na ochranu pred rizikom nezaplatených faktúr (najmä riešenia poistenia pohľadávok) sú oneskorené platby a neuhradené dlhy rizikom, ktoré je súčasťou každého obchodného vzťahu. Z toho vyplýva, že schopnosť predvídať pravdepodobnosť nezaplatenia je pre každú spoločnosť prvoradá.
Najprv je potrebné odhadnúť finančné zdravie obchodného partnera a jeho schopnosť plniť svoje záväzky v krátkodobom a strednodobom horizonte a počas celého obchodného vzťahu. Aby ste sa vyhli nevýhodným obchodom a znížili riziko, musíte poznať informácie o svojom partnerovi, jeho platobnej morálke a jeho podnikaní; okrem toho musíte byť schopní interpretovať ukazovatele jeho finančného zdravia a úverovú históriu.
Na zber predbežných analytických informácií môžete použiť dva kľúčové zdroje údajov:
- Verejné údaje: súvahy, výkazy ziskov a strát, stav dlhu, obrat, objem nesplatených záväzkov, zaťaženie výdavkami, peňažné toky atď. Ekonomická analýza týchto verejných údajov (ak sú k dispozícii!) vám poskytne včasnú informáciu o platobnej schopnosti vášho partnera. Buďte však opatrní: tento typ údajov je konečný a odráža minulú situáciu vášho partnera. Medzi dátumom vykazovania a dátumom zverejnenia súvahy je interval niekoľkých mesiacov.
- Súkromné údaje: tieto informácie sú pravidelne a podrobnejšie aktualizované; okrem toho sú údaje zo súkromných zdrojov spoľahlivejšie. Z toho vyplýva, že profesionálne podnikové spravodajstvo je dobrým zdrojom informácií, ktoré dopĺňajú verejné údaje. Možno ich použiť na spresnenie analýzy situácie vášho partnera a jej pravdepodobného vývoja v nasledujúcich mesiacoch.
Ak však chcete čo najpresnejšie kvantifikovať riziko, úverová bonita vášho partnera nie je jediným dôležitým faktorom, ktorý treba zohľadniť. Musíte analyzovať jeho celkovú situáciu, jeho 360° vzťahy a jeho sektor tým, že zistíte jeho pozíciu v dodávateľskom reťazci. Inými slovami, nejde len o to, aby ste vedeli, komu predávate, ale aj od koho nakupujete... a o rozsah rizika, ktoré je s tým spojené. A práve v tomto vám môže spoločnosť Coface pomôcť!
Transformácia údajov na znalosti a zachytenie nových príležitostí na rast
Teraz už teda viete, aké informácie potrebujete, aby ste mohli lepšie posúdiť finančnú situáciu svojich partnerov. Ako však môžete využiť toto bohatstvo údajov na efektívne plánovanie obchodnej stratégie a obmedzenie rizika?
Vaši zákazníci a potenciálni zákazníci dnes očakávajú, že budete rýchlo reagovať na ich žiadosti o obchodný úver: ak strávite príliš veľa času skúmaním ich situácie, je veľká pravdepodobnosť, že vám unikne (dobrý?) obchod. Ak však budete postupovať príliš rýchlo, môže sa stať, že nakoniec budete konať buď príliš opatrne, alebo príliš optimisticky, čo by nevyhnutne malo vplyv na finančnú návratnosť a likviditu vašej spoločnosti.
“Ako svetový líder v oblasti riadenia rizík si v spoločnosti Coface myslíme, že obchodné informácie sú viac ako len údaje. Sú základom informovaného rozhodovania a kľúčovým faktorom úspechu v dnešnom rýchlom svete podnikania. Naša platforma informačných služieb, iCON od Coface, využíva ekonomické informácie a výkonnú celosvetovú sieť spoločnosti Coface. Pomáha spoločnostiam, ako je tá vaša, premeniť nespracované údaje na cenné poznatky a jedinečné informácie, aby ste mohli obísť nedobytné pohľadávky a rozpoznať nové obchodné príležitosti.“
–Matthieu Garnier, riaditeľ informačných služieb skupiny
iCON by Coface poskytuje jedinečný pohľad na vaše podnikateľské prostredie a poskytuje vám konkurenčnú výhodu:
- Informačné správy: Coface vo vašom mene vypočíta rizikový profil, takže môžete zistiť všetko, čo potrebujete vedieť o finančnom zdraví vašich partnerov a ich platobnej morálke.
- Úverové skóre: Analýza rizika neplatenia od spoločnosti Coface vám pomôže odhadnúť schopnosť partnera plniť svoje finančné záväzky počas nasledujúcich 12 mesiacov (sila, ziskovosť, ukazovatele solventnosti, skúsenosti s platbami a poistnými udalosťami).
- Úverové oznámenie na mieru: Posúďte, aká je pravdepodobnosť, že spoločnosť zlyhá; kontrolujte svoje riziká pomocou úverového odporúčania na mieru, ktoré je ľahko zrozumiteľné a ktoré zahŕňa hodnotenie rizika krajiny a protistrany spolu s okamžitými úverovými odporúčaniami spoločnosti Coface.
- Finančné ukazovatele: Finančné ukazovatele: Peer Groups: poskytuje prenikavé, ľahko využiteľné poznatky prostredníctvom riešenia dátovej vedy, ktoré znamená, že môžete porovnávať finančné ukazovatele spoločnosti s jej porovnateľnými spoločnosťami.
- Ekonomické pohľady: Tento dynamický prehľad vám pomôže predvídať riziká a na prvý pohľad určiť najlepšie investičné príležitosti podľa krajín a odvetví. Vychádza z dátovej vedy, kľúčových ekonomických ukazovateľov a skóre vytvorených ekonómami spoločnosti Coface: podnikateľské prostredie a makroekonomika; bankové, environmentálne, politické a sociálne riziká; platobný index a riziko kupujúceho atď.
Preskúmajte iCON by Coface a prijímajte najlepšie úverové rozhodnutia, aby ste mohli riadiť svoju obchodnú stratégiu a obchodovať s konkurenčnou výhodou oproti svojim konkurentom!
Transformujte svoje podnikanie s iCON by Coface ešte dnes a objavte svet možností cez optiku informácií.
