Pred podpísaním zmluvy s novým dodávateľom alebo zákazníkom skontrolujete ich finančnú situáciu. Ale viete, či je tento partner prepojený so sankcionovanými osobami alebo vysoko rizikovými subjektmi? Jediný problematický obchodný vzťah môže byť nákladný z hľadiska cash flow, pokút a reputácie.
Aby sme pomohli podnikom zvládnuť tieto nové riziká, spoločnosť Coface teraz integruje kontroly dodržiavania predpisov do platformy Urba360 vďaka partnerstvu s London Stock Exchange Group (LSEG).
Alexander Tame (Senior Channel Partner Manager, LSEG), Giulia Branduardi (Head of Partnerships) a Felipe Henao Brand (Head of GTM), obaja zo spoločnosti Coface Business Information, vysvetľujú túto novú funkciu a jej konkrétne výhody pre podniky.
Prečo ísť nad rámec finančného zdravia?
Prečo ste do Urba360 pridali túto službu kontroly compliance?
Felipe HENAO BRAND:Pri hodnotení obchodných partnerov je dôležité pozerať sa aj za finančné ukazovatele. Organizácie musia zvážiť, či ich potenciálni obchodní partneri nie sú prepojení so sankcionovanými osobami alebo politicky exponovanými osobami. Odhaľujeme komplexné vlastnícke štruktúry, ktoré vám pomôžu znížiť regulačné a reputačné riziko. To všetko pri urýchlení procesov onboardingu a pri rozhodovaní s istotou.
World-Check One, databáza KYC a AML
Alex, môžeš nám povedať niečo o riešení LSEG World-Check One?
Alexander TAME: World-Check je databáza informácií o rizikách, ktorá sa používa v programoch na overovanie totožnosti zákazníkov (KYC), boj proti praniu špinavých peňazí (AML), financovaniu terorizmu, sankciám a dodržiavaniu predpisov proti úplatkom a korupcii. Je vytvorená na základe otvorených zdrojov informácií a poskytuje štruktúrované, vysoko kvalitné údaje o osobách a subjektoch so zvýšeným rizikovým profilom.
Databáza je vytvorená na základe prísnych kritérií zaradenia, ktoré sú v súlade s globálnymi právnymi predpismi. Používa sa na kontrolu klientov, transakcií, dodávateľov, agentov, sprostredkovateľov, skutočných vlastníkov a ďalších subjektov.
Ako spomenul Felipe, spoločnosti musia identifikovať vystavenie sankcionovaným osobám, politicky exponovaným osobám a osobám uvedeným v zozname orgánov činných v trestnom konaní alebo spomínaným v negatívnych médiách.
Pre koho je to relevantné?
Kto môže z týchto údajov profitovať?
F.H.B.:
Využívajú ich všetky spoločnosti zapojené do cezhraničného obchodu, nielen importno-exportné firmy. Aj miestne spoločnosti môžu tieto poznatky využiť na svoju ochranu.
Alex spomenul štruktúrované údaje a analýzy používané spoločnosťou LSEG – tie pomáhajú identifikovať miestnych partnerov, ktorí môžu byť vystavení sankciám kvôli skrytým a zložitým vlastníckym väzbám.
Finanční riaditelia, finanční manažéri, analytici KYC/AML, tímy zodpovedné za obstarávanie, riziká a peniaze– všetci majú z toho prospech: Compliance Screening pridáva kontroly sankcií a PEP a skutočné vlastníctvo spolu s finančným prehľadom Urba360, čím sa znižuje regulačné a reputačné riziko. Tieto údaje nie sú určené len pre tímy zodpovedné za dodržiavanie predpisov, ale sú relevantné pre všetky oddelenia.
Takže od stredných podnikov po veľké spoločnosti, najmä tie, ktoré sa zaoberajú importom/exportom, ale aj domáce spoločnosti, tieto údaje pomáhajú zabezpečiť, aby ich partneri neboli spojení so sankciami alebo politicky exponovanými osobami?
F.H.B.: Presne tak. Ide o minimalizáciu vystavenia a rizika.
A.T.: Felipe to výstižne zhrnul. Každá spoločnosť má dodávateľov a predajný kanál. Oba predstavujú potenciálne riziko finančnej kriminality, porušenia predpisov a poškodenia reputácie.
Tieto údaje pomáhajú zmierniť tieto výzvy tým, že umožňujú robustný proces riadenia rizík tretích strán.
Pred zapojením novej tretej strany je nevyhnutné vykonať podrobné a komplexné posúdenie relevantných rizík, čo je kľúčovou súčasťou riadenia akéhokoľvek dodávateľského reťazca alebo distribučnej siete.
World-Check teraz spolu s Coface priamo podporuje tento proces.
Felipe, spomenul si, že tieto údaje nie sú určené len pre tímy zodpovedné za dodržiavanie predpisov alebo právne tímy. Môžu ich využívať aj tímy zodpovedné za obstarávanie, riadenie dodávateľov a získavanie nových zákazníkov.
F.H.B.: Áno, záleží to na veľkosti organizácie. V menších spoločnostiach môže jedna osoba zastávať viacero funkcií – financie, dodržiavanie predpisov, obstarávanie.
Nástroj ako World-Check One pomáha riadiť finančné riziká a riziká súvisiace s dodržiavaním predpisov na jednom mieste. Zabezpečenie bezpečných obchodných postupov je zodpovednosťou každého.
Jeden nástroj pre všetky vaše hodnotenia.
Aké výhody to prináša našim zákazníkom? Kde budú tieto informácie využívať?
F.H.B.: Výhodou je jednotný prístup k obom platformám – k našim hodnoteniam a obchodným názorom, ako aj k štruktúrovaným údajom LSEG.
Kombináciou hodnotenia Coface a obchodných posudkov so štruktúrovanými údajmi LSEG o sankciách/PEP a vlastníctve získavajú zákazníci jednotný, praktický prehľad pre reálne prípady použitia: počiatočné zaradenie (financie, AML), výber dodávateľov (obstarávanie, riziko) a kontrola platieb (treasury).
Toto partnerstvo prináša najlepšie údaje vo svojej triede spoločnostiam všetkých veľkostí, aj tým, ktoré sa zvyčajne nezaujímajú o kontroly súladu s predpismi. Demokratizujeme prístup ku kvalitným údajom a informáciám.
Ďakujem všetkým za príspevky. Záverečné slovo?
Alexander TAME: World-Check je "negatívna" databáza, ale my ju vnímame ako prostriedok na podporu podnikania. Umožňuje spoločnostiam fungovať s dôverou a efektívnosťou.
Je to komplexný nástroj, ktorý podporuje rýchle a bezpečné rozhodovanie – pomáha podnikom rásť a zároveň dodržiavať predpisy.
Giulia BRANDUARDI: Ide o rastúcu príležitosť a my obohacujeme Urba o ďalší obsah pre našich zákazníkov.
Felipe HENAO BRAND: Toto je prvé z mnohých cenných partnerstiev. Spojením najlepších poskytovateľov v danej oblasti demokratizujeme prístup ku kvalitným údajom a zároveň odstraňujeme zložitosť pre našich zákazníkov.
Partnerstvo medzi spoločnosťami Coface a LSEG predstavuje významný krok vpred v oblasti riadenia rizík a business intelligence. Integráciou služby World-Check One do ponuky spoločnosti Coface získavajú podniky všetkých veľkostí prístup k výkonným nástrojom, ktoré im pomáhajú vyberať partnerov, zmierňovať riziká a podnikať s istotou.
Nech ste nadnárodná spoločnosť alebo rastúca stredná firma, toto partnerstvo vám zaručuje, že budete mať k dispozícii informácie potrebné na ochranu vášho podnikania a úspech v dnešnej globálnej ekonomike.
S Urba360 už nemusíte používať viacero nástrojov ani prechádzať medzi rôznymi platformami. Finančná analýza, úverové posudky, kontroly súladu: všetko je na jednom mieste. Šetríte čas, znižujete riziko a robíte lepšie rozhodnutia.
