Makroekonomika, geopolitika, platobná neschopnosť alebo bankroty: Narušenie môže prísť nečakane! Jedno nesprávne obchodné rozhodnutie môže vážne ovplyvniť vaše podnikanie. Čo keby ste však mali jednoduchý spôsob, ako na prvý pohľad posúdiť finančné zdravie svojich partnerov? Poďme sa ponoriť do Urba360 Score a do toho, ako môže priniesť istotu do každého rozhodnutia a pomôcť vám obchodovať inteligentnejšie.
Narušenie a včasné signály: čomu mám venovať pozornosť?
Geopolitické a hospodárske vplyvy
Ukrajina-Rusko, obchodné vojny, clá USA, vojna medzi Izraelom a Hamásom... Ak sa pozrieme na narušenie dodávateľských reťazcov, myslíme zvyčajne na veľké udalosti. Takže či už ide o inváziu na Ukrajinu, nákladnú loď Ever-Given, ktorá zablokovala Suezský prieplav, alebo o klimatickú udalosť, v súčasnosti vidíme, že riziko sa viac vyskytuje na všetkých trhoch a najmä vo veľkých ekonomikách.
Vplyv platobnej neschopnosti
Francúzsko, Nemecko, Taliansko, Holandsko v EÚ, ale aj Spojené štáty, Spojené kráľovstvo, Japonsko a Brazília inde vo svete: všade sa zvyšuje počet prípadov platobnej neschopnosti a presahuje úroveň spred pandémie (2019). V skutočnosti, napriek titulkom, je trvalou hlavnou príčinou narušenia dodávateľského reťazca zlyhanie podniku, pričom hlavná udalosť môže byť skutočne spúšťacím bodom.
Spoločnosti nie sú samostatnými subjektmi, majú mnoho prepojení na obchodných partnerov, a to tak na domácej, ako aj na globálnej úrovni - klientov a dodávateľov. Dodávateľský reťazec je prepojenie týchto väzieb, ktoré presahujú priame dodávky, ale prerastajú do sekundárnych a ďalších úrovní dodávateľov.
Nenechajte sa však oklamať: riziko nemusí predstavovať spoločnosť, ktorá je vo vašom primárnom dodávateľskom reťazci! Riziko prichádza aj z vyšších úrovní dodávateľského reťazca. Svojich dodávateľov by ste preto mali monitorovať nielen v okamihu ich nástupu, ale aj počas celého životného cyklu tohto dodávateľského reťazca, pretože je kritickou zložkou vášho podnikania a vašej vlastnej solventnosti.
Aby sme vám mohli poskytnúť tento druh včasného varovania, naše skóre je zamerané na pravdepodobnosť zlyhania spoločnosti v nasledujúcich 12 mesiacoch, a to na základe jednotného hodnotenia na celom svete. Jednou z hlavných odborných znalostí spoločnosti Coface je odhaľovanie a hodnotenie spoločností v rámci vášho dodávateľského reťazca, ktoré sú veľmi slabé a ktoré z hľadiska pravdepodobnosti zlyhania zaraďujeme medzi vysoko rizikové. Naše analýzy sa nezameriavajú len na jednotlivé časti dodávateľského reťazca, ale aj na vzájomné vzťahy medzi spoločnosťami v reťazci. Posudzujeme vašich odberateľov, pričom ich považujeme za ekosystém, v ktorom sú spoločnosti priamo alebo nepriamo prepojené so spoločnosťami navzájom. Takto vás môžeme čo najskôr upozorniť na prípadné nedostatky, ktoré sa môžu objaviť. A vy tak máte čas reagovať!
Vaša firma musí byť vo vzduchu čo najdlhšie ako lietadlo. Ale platobná neschopnosť a akýkoľvek vplyv môžu toto lietadlo skutočne uzemniť. V konečnom dôsledku, ak nemáte čas reagovať, môže to mať na vaše podnikanie dosť vážny vplyv.
Andrew Share, Riaditeľ skupiny pre technické riešenia.
Dávajte si pozor (aj!) na svoj vlastný sektor
Pokiaľ ide o prepojenie v rámci jedného odvetvia, každá spoločnosť si myslí, že dokonale pozná svoje odvetvie. To však nie je pravda. Platobná neschopnosť nie je len medzisektorová, ale vyskytuje sa aj v rámci toho istého sektora, čo svedčí o vnútornej slabosti. Naše nedávne ekonomické štúdie zdôraznili, že mnohé pohľadávky pochádzajú z rovnakých sektorov. Znamená to, že okrem rôznych úrovní vašich dodávateľov je nevyhnutné sledovať celý váš sektor!
Druhým bodom je, že niektoré odvetvia vykazujú systémovú zraniteľnosť, ktorá zvyšuje riziko. A stane sa to, že ak sa pozriete na jednu spoločnosť u svojho dodávateľa, nemusí byť ohrozená, ale vidíte, že všetky spojenia od tohto dodávateľa a do neho sa stávajú slabými a oslabujú sa. To je varovný signál, ktorý musíte analyzovať a monitorovať!
Pri meraní rizika sa dnes musíme zamerať skôr na slabé signály ako na tvrdé signály. Po pandémiách sa všetky tvrdé signály časom oslabili, ale slabé signály zosilneli!
Matteo Gatti, vedúci oddelenia dátovej stratégie pre oblasť Stredozemného mora a Afriky.
Včasné varovanie a predvídateľnosť: nasaďte radar Urba360!
Výkonná platforma Urba360 na riadenie rizík poskytuje 360-stupňový pohľad na celé portfólio vašich obchodných partnerov. Získate prístup k prediktívnym, preskriptívnym a deskriptívnym informáciám o spoločnostiach na celom svete, čo vám umožní prijímať strategické rozhodnutia na zmiernenie rizík a podporu budúceho rastu.
- Skóre: odráža pravdepodobnosť zlyhania počas 12 mesiacov. Všetky spoločnosti sa hodnotia pomocou štandardizovaného skóre od 0 do 10, takže môžete prijať jednotný prístup v globálnom meradle.
- Stanovisko k úveru: Prístup k odborným úverovým stanoviskám vypracovaným tímom odborníkov na obchodné úvery spoločnosti Coface. Odporúčania zohľadňujú súčasnú finančnú výkonnosť, historické údaje, budúce prognózy a záznamy o poistných udalostiach.
- Finančné ukazovatele: 24 finančných ukazovateľov, ktoré sú k dispozícii na pochopenie toho, ako sa finančná výkonnosť spoločnosti porovnáva s ostatnými podnikmi v ich porovnateľnej skupine. Pomer sa vypočíta na základe obratu, vlastného imania, dlhodobého majetku, záväzkov a finančných výsledkov.
- Index oneskorených platieb: Vyhodnoťte potenciálne riziko budúceho neplatenia vašich potenciálnych a súčasných obchodných partnerov. Získate aktuálny prehľad o platobnom správaní, ktorý potrebujete na rozhodovanie a riadenie rizík
- Hodnotenie rizík v jednotlivých krajinách: Pochopiť relatívne riziko, ktoré predstavujú podniky v celej krajine. Hodnotenie sa vypočíta na základe makroekonomických, finančných a politických údajov a odráža priemerné úverové riziko v celej krajine.
- Hodnotenie rizík v odvetví: Přístup k unikátnímu hodnocení rizik ve 13 hlavních odvětvích na základě vývoje pěti finančních ukazatelů: příjmů, ziskovosti, poměru čistého dluhu, peněžních toků a informací o vnitřním dluhu.
Pozrite si náš webinár a dozviete sa viac o:
- Čo sa skrýva za hodnotením Urba360 a ako sa vypočítava
- Ako ho interpretovať a aplikovať v reálnych situáciách
- Živá ukážka, kde si môžete pozrieť skóre v akcii
