Spomaľujúci sa globálny rast, zmeny v medzinárodnom obchode, digitalizácia a automatizácia obchodných pohľadávok, (geo)politická nestabilita: riadenie pohľadávok je čoraz zložitejšie a hrozí, že ovplyvní cash flow vašej spoločnosti a naruší rozvoj vášho podnikania. Tu sa dozviete, ako sa poistenie pohľadávok stane vašou najlepšou zbraňou, aby ste sa vyhli nedobytným pohľadávkam a dobyli nové trhy v tomto novom obchodnom ekosystéme.
1 - Odbornosť, zdroje, čas: outsourcujte zložitosť, sústreďte sa na to podstatné
Riadenie obchodných rizík je nevyhnutné pre finančné zdravie vášho podniku a udržanie dôvery vašich obchodných partnerov (odberateľov, dodávateľov). Efektívne každodenné riadenie týchto rizík si však vyžaduje čas a širokú škálu špecifických odborných znalostí. Platí to najmä vtedy, ak obchodujete v zahraničí, kde sa riziká neustále menia, dynamika je premenlivá a miestne predpisy sú veľmi špecifické.
Pre mnohých vedúcich pracovníkov, finančných riaditeľov a úverových manažérov to predstavuje značnú prevádzkovú záťaž. Často nie sú k dispozícii ani potrebné interné zdroje. Nedostatok riešení na posúdenie bonity obchodných partnerov alebo riadenie úverových limitov však môže viesť k nezaplateným pohľadávkam, nárastu omeškania platieb a tlaku na cash flow vašej spoločnosti.
Outsourcing riadenia úverového rizika je v súčasnosti pre spoločnosti rovnako strategickým imperatívom ako výnosnou investíciou. Podpora na mieru od špecializovaných tímov a ekonómov, ktorí sa špecializujú na hodnotenie rizík v jednotlivých krajinách a odvetviach, vám poskytuje analýzu na mieru a aktívne monitorovanie vašich obchodných rizík. Vaše interné tímy sa môžu sústrediť na obchodný rozvoj vášho podnikania a zároveň majú istotu, že vaše obchodné riziká (krytie, úverové limity) sa neustále prispôsobujú vývoju na trhu.
2 - Prispôsobenie sa zmenám v globálnom obchode
Rastúci protekcionizmus mení globálne obchodné toky, čo má priamy vplyv na dodávateľské reťazce a trhové podmienky. Geopolitické otrasy urýchľujú fragmentáciu, zatiaľ čo friend-shoring mení orientáciu obchodu podľa aliancií. To všetko sú faktory, s ktorými musia podniky v súčasnosti neustále žonglovať vo svojej stratégii rozvoja.
Poistenie pohľadávok a jeho "glokálny" prístup (globálny prístup, lokálna podpora) sú vaším kompasom v (geo)politickej búrke. Kombináciou prístupu ku globálnym makroekonomickým analýzam (krajiny, odvetvia) s odbornými znalosťami miestnych upisovateľov v teréne umožňujete svojej spoločnosti aktívne identifikovať riziká a príležitosti na rast. Táto dvojitá perspektíva vám pomôže posúdiť špecifické riziká miestnych reálií každého trhu a vytvoriť cielené stratégie riadenia úverov.
3 - Informácie v reálnom čase, každodenná automatizácia: sila dát
V prostredí, kde 25 % bankrotov je dôsledkom omeškania platieb, je prístup k spoľahlivým a aktuálnym finančným informáciám o vašich obchodných partneroch veľmi dôležitý. Regionálne rozdiely vo vykazovaní a obmedzený prístup k miestnym údajom komplikujú hodnotenie rizík a môžu oddialiť vaše strategické rozhodnutia alebo dokonca ohroziť vaše obchodné vzťahy.
S vybranými programami poistenia pohľadávok máte prístup k presným finančným informáciám v reálnom čase, k stovkám tisíc nových úverových správ a analýzam platobnej schopnosti a rizika platobnej neschopnosti väčšiny spoločností na celom svete. Tieto riešenia vám umožňujú nepretržite monitorovať svoju expozíciu s automatickými upozorneniami na zmeny v ratingoch vašich klientov. Získate tak konsolidovaný prehľad, ktorý vám umožní optimalizovať úverové limity a upraviť obchodné stratégie skôr, ako dôjde k incidentu.
4 - Zjednodušenie správy poistných zmlúv a poistných udalostí vo viacerých krajinách
Každodenná správa viacerých poistných zmlúv na poistenie pohľadávok v rôznych krajinách pri riešení poistných udalostí v rámci rôznych jurisdikcií je zložitá... a riskantná! Môže sa rýchlo stať časovo náročným problémom a dokonca aj finančným únikom. Regulačné rozdiely a špecifické právne rámce vytvárajú vysoké administratívne náklady a riziká nedodržania predpisov.
Centralizáciou poistenia pohľadávok prostredníctvom globálneho programu môžete harmonizovať podmienky poistenia a zároveň si zachovať potrebnú miestnu flexibilitu. Tento prístup prináša úspory z rozsahu a výrazne zjednodušuje administratívne riadenie. Digitálne platformy typu "všetko v jednom", ako napríklad Alyx, priamo integrované do vašich IT systémov vám tiež umožňujú automatizovať každodenné úlohy a urýchliť spracovanie pohľadávok, čím sa skracuje doba splatnosti a prevádzkové náklady.
5 - Maximalizovať pokrytie, minimalizovať náklady: optimálna rovnica
Vyriešenie rovnice medzi kontrolou nákladov na poistenie a optimálnou ochranou je kľúčom k udržaniu rovnováhy medzi ziskovosťou a efektívnym riadením rizík. Toto je hlavná výzva pre každého finančného riaditeľa: nadmerné poistenie viaže kapitál a zvyšuje prevádzkové náklady, zatiaľ čo nedostatočné poistenie vystavuje váš cash flow značným finančným šokom, ktoré vaša spoločnosť nemusí byť schopná absorbovať v prípade neplatenia alebo platobnej neschopnosti zo strany klienta.
Rámcová zmluva o poistení pohľadávok vám dáva možnosť vyjednať zvýhodnené podmienky prostredníctvom globálneho združovania rizík a zároveň využívať pokročilé nástroje na rozhodovanie. Sektorové analýzy, individuálne revízie portfólia s ekonómami a nástroje na riadenie vám umožnia doladiť krytie podľa vašich aktuálnych potrieb.
6 - Predvídať šoky
Okrem zmeny zavedených obchodných trás môže politická nestabilita (zmeny vo vláde, regulačné zmeny, geopolitické konflikty atď.) a niektoré ekonomické faktory (recesia, inflácia, kolísanie meny atď.) náhle ovplyvniť obchodné podmienky medzi spoločnosťami (a finančnú stabilitu každej z nich!). Tieto zmeny sú často nepredvídateľné a môžu viesť k porušeniu zmlúv, omeškaniu platieb alebo ovplyvniť vašu schopnosť expandovať na nové trhy alebo udržať si podnikanie na existujúcich trhoch.
Poistenie pohľadávok vám pomôže predvídať tieto zmeny: využitím perspektívnych a prediktívnych analýz siete odborníkov na riziká (upisovatelia rizík, úveroví analytici, ekonómovia) získate konkurenčnú výhodu a budete prijímať inteligentnejšie obchodné rozhodnutia. Toto riešenie obchodnej inteligencie zachováva vašu konkurencieschopnosť a schopnosť okamžite sa prispôsobiť rizikám v dynamickom prostredí.
Coface Premium Services: partner na výber, špičkové riešenia
Poistenie proti riziku platobnej neschopnosti a platobnej neschopnosti by malo byť normou pre každú spoločnosť, ktorá sa snaží rásť, najmä v zahraničí. V spoločnosti Coface vám ponúkame viac než len tradičné poistenie pohľadávok! Coface Premium Services vás podporuje prístupom šitým na mieru.
Naše komplexné riešenie vám umožní využívať výhody:
- centralizovaný poistný program prostredníctvom rámcovej dohody
- podpora na mieru od tímov zameraných na váš úspech
- exkluzívne služby, ako sú pravidelné kontroly portfólia s našimi odborníkmi na proaktívne riadenie rizík.
- analýzy a poznatky našich expertov na riziká (upisovateľov rizík, úverových analytikov, ekonómov) o 162 krajinách a 13 sektoroch
- cnajmodernejšie digitálne platformy, ako je URBA360 na prístup k finančným informáciám a Coface Dashboard na riadenie vašich expozícií v reálnom čase.
> Konktaktujte nás a pripojte sa k programu Coface Premium Services a zabezpečte si svoj rast
