Čo keby poistenie pohľadávok bolo oveľa viac ako len záchranná sieť? Okrem ochrany vašej spoločnosti pred nezaplatenými faktúrami vám poistenie pohľadávok môže pomôcť zvýšiť predaj, znížiť náklady na financovanie a dlhodobo zlepšiť vašu ziskovosť. Zistite, ako sa poistenie pohľadávok môže stať cenným nástrojom finančného riadenia a mať pozitívny vplyv na vašu súvahu a výkaz ziskov a strát.
Nezaplatené faktúry: skryté náklady, ktoré oslabujú váš cash flow
Vnútropodnikový úver ako hlavný zdroj financovania v ekonomike (ďaleko pred bankovým alebo finančným úverom) automaticky ohrozuje vašu spoločnosť. Hlavným z nich je riziko nezaplatenej faktúry: keď svojim partnerom poskytnete odklad platby, vystavujete svoju spoločnosť riziku nezaplatenia.
V tomto prípade môžu byť vaše cash flow vážnejšie ovplyvnené skutočnými nákladmi na nezaplatené faktúry, než sa očakávalo.
Dodatočné príjmy, ktoré budete musieť získať na pokrytie tejto nezaplatenej faktúry, ďaleko prevyšujú sumu jednej faktúry a závisia aj od vašej ziskovej marže.
V súčasnosti sa približne 80 % spoločností stretáva s oneskorenými platbami a 25 % firemných bankrotov súvisí s nezaplatenými faktúrami. Riešenia na zmiernenie obchodných rizík, ako napríklad poistenie pohľadávok, poskytujú nadväzujúcu ochranu financií vašej spoločnosti pred nezaplatenými pohľadávkami. Poistenie pohľadávok, ktoré kryje vaše faktúry proti oneskoreným platbám alebo v najhoršom prípade proti úplnému nezaplateniu, vám umožňuje s dôverou obchodovať s vašimi partnermi.
A to nie je všetko: je to aj účinná páka na maximalizáciu vašej finančnej výkonnosti. Vedeli ste, že vaša spoločnosť môže dosiahnuť okamžité finančné výhody, ako je zvýšenie predaja a zníženie finančných nákladov, a to všetko s pozitívnym vplyvom na výkaz ziskov a strát a súvahu?
Optimalizujte svoj výkaz ziskov a strát
1- Zvýšenie predaja
Poistenie pohľadávok je spôsob, ako stimulovať rast vašej spoločnosti: zabezpečuje poskytnutie úveru a rozširuje sieť vašich obchodných partnerov. To vám umožní rýchlejšie zvýšiť váš obrat tým, že začnete:
- podpisovať nové zmluvy,
- získavať väčšie objednávky
- ponúkať novým klientom flexibilnejšie platobné podmienky.
Okrem toho máte vďaka prehľadu o ekonomických a geopolitických rizikách oveľa pevnejší základ na prenikanie na nové trhy bez toho, aby ste sa vystavovali nadmerným finančným rizikám.
2- Zníženie prevádzkových nákladov
Okrem minimalizácie strát z nedobytných pohľadávok a obmedzenia vašich finančných rezerv, poistenie pohľadávok tiež znižuje režijné náklady prostredníctvom outsourcingu správy úverov a vymáhania pohľadávok, čo vám umožňuje znížiť a prerozdeliť čas a zdroje vynaložené na súdne konania a postupy vymáhania.
3- Zníženie úrokových nákladov
Banky a finančné inštitúcie považujú poistené pohľadávky poistené za menej rizikové. To vám umožňuje zlepšiť úverový profil vašej spoločnosti a stabilizovať peňažné toky a požiadavky na prevádzkový kapitál, čím sa znižuje potreba krátkodobého financovania aj náklady na pôžičky.
Napríklad: keď žiadate o úver krytý aktívami, ak máte poistenie pohľadávok, veriteľ spravidla zahrnie pohľadávky z vývozu do jeho základu. To znamená, že môžete získať prístup k väčšej úverovej linke s výhodnejšími sadzbami.
4- Zlepšenie čistého príjmu
Poistenie pohľadávok vám zabezpečí, že budete môcť kedykoľvek analyzovať finančné zdravie svojich potenciálnych zákazníkov a klientov. Vďaka tomu máte prehľad v reálnom čase a môžete tak chrániť svoje príjmy pred rizikom platobnej neschopnosti svojich obchodných partnerov.
Poistenie pohľadávok tiež zlepšuje váš cash flow a čistý príjem, najmä prostredníctvom služieb vymáhania nezaplatených faktúr.
Vďaka podpore predaja, znižovaniu nákladov a obmedzovaniu rizík zohráva poistenie pohľadávok kľúčovú úlohu pri optimalizácii ziskovosti a posilňovaní finančných výsledkov vašej spoločnosti.
Zlepšenie súvahy
5 – Posilnenie aktív
Poistenie pohľadávok konsoliduje celú vašu majetkovú základňu tým, že zvyšuje jej kvalitu a spoľahlivosť, najmä obežného majetku. Celkovo vaša spoločnosť získava väčšiu finančnú stabilitu a stáva sa atraktívnejšou pre investorov a veriteľov..
6 – Obmedzenie krátkodobých záväzkov
Poistenie pohľadávok posilnením stability a predvídateľnosti cash flow, najmä budúcich peňažných príjmov, znižuje potrebu krátkodobého financovania (ktoré je často nákladné a obmedzujúce) na pokrytie bežných výdavkov.
7 - Zlepšenie vlastného imania a celkových záväzkov
Poistenie pohľadávok aktívne prispieva k zlepšeniu bilancie vašej spoločnosti tým, že pôsobí na niekoľko kľúčových finančných pák. Po prvé, zabezpečuje platby klientov a predchádza problémom s likviditou. Táto pravidelnosť cash flow znižuje tlak na krátkodobé záväzky.
Na druhej strane, poistenie pohľadávok znižuje riziko nedobytných pohľadávok a chráni obežné aktíva spoločnosti. Menej strát z pohľadávok znamená lepšiu kvalitu aktív, čo automaticky posilňuje vašu súvahu. Obmedzuje tiež opravné položky na zníženie hodnoty, ktoré zvyčajne zaťažujú výsledky.
Prečo si vybrať poistenie pohľadávok od spoločnosti Coface
V spoločnosti Coface už takmer 80 rokov riadime poistenie pohľadávok, aby sme pomohli spoločnostiam rásť a orientovať sa v neistom a nestabilnom prostredí.
Naše riešenia na riadenie obchodných rizík umožňujú spoločnostiam prijímať správne rozhodnutia a obchodovať inteligentnejšie. Každý deň využívame naše jedinečné odborné znalosti a najmodernejšie technológie, aby sme poskytli služby 100 000 klientom na takmer 200 trhoch.
Ak chcete zabezpečiť svoj rast a posilniť svoju finančnú stabilitu, tu je niekoľko dôvodov, prečo si vybrať poistenie pohľadávok od spoločnosti Coface:
- Zachovanie marží vašej spoločnosti obmedzením finančného vplyvu nezaplatených faktúr.
- Zaručenie spoľahlivosti svojho portfólia zákazníkov
- Riadenie úverových a zabezpečovacích operácií
- Zabezpečenie svojich projekty a získanie ľahšieho prístupu k financovaniu - a za výhodnejších podmienok!
- Optimalizácia súvahy a výkazov ziskov a strát
- Pokrytie pohľadávok a ochrana cash flow
Kontaktujte nás a nájdite správne riešenie pre vašu spoločnosť.
