Vývoz, ktorý je pre spoločnosti urýchľovačom rastu, zvyšuje riziko nezaplatenia a obmedzuje vaše šance na vymáhanie pohľadávok. Vďaka využitiu globálnych odborných znalostí, miestneho know-how a výkonnej celosvetovej siete riešenia spoločnosti Coface maximalizujú vaše šance na rýchle zaplatenie faktúr bez ohľadu na to, kde na svete sa nachádzajú, a obmedzujú tak vplyv na finančné zdravie vašej spoločnosti.
Vývoz a vymáhanie pohľadávok: príležitosti na rast a obchodné riziká
Nadväzovanie kontaktov s novými klientmi, diverzifikácia zdrojov príjmov a zvyšovanie obratu: medzinárodná expanzia je pre každú spoločnosť silným motorom rastu. Rozvoj podnikania v zahraničí však prináša zložité a jedinečné výzvy, najmä pokiaľ ide o nezaplatené faktúry. Zahraničný zákazník, ktorý nie je schopný zaplatiť svoje faktúry, oslabuje váš cash flow a môže ohroziť finančnú stabilitu vašej spoločnosti. Situácia sa stáva ešte kritickejšou, pokiaľ ide o vymáhanie pohľadávok v krajinách, kde nepoznáte jazyk, obchodnú kultúru a právny systém. Všetky tieto faktory môžu zmeniť jednoduchý kontakt s dlžníkom na nekonečný deň a dokonca ohroziť budúcnosť vašej spolupráce s týmto klientom!
Rýchle konanie a zvládnutie postupov sú dva kľúčové faktory úspechu v oblasti vymáhania pohľadávok. Naša globálna sieť, ktorá je už takmer 80 rokov popredným svetovým hráčom v oblasti riadenia komerčných úverových rizík, nám umožňuje rýchlo zmobilizovať 250 manažérov a lokálnych odborníkov na vymáhanie pohľadávok (priamo alebo nepriamo) v 190 krajinách.
Emre Ozer, Group Debt Collection and Surety Bonds Business Development Director.
Vymáhanie pohľadávok: metóda Coface
- Krok 1: Individuálna analýza právneho prostredia v príslušnej krajine
Pred akýmkoľvek konaním sa každý prípad podrobne preskúma v právnom prostredí krajiny, ktorej sa dlh týka. Odborníci spoločnosti Coface analyzujú zmluvné dokumenty (najmä doložky o súdnej príslušnosti), aby určili príslušnú jurisdikciu (v 99 % prípadov jurisdikciu dlžníka) a presne určili všetky miestne právne špecifiká alebo potenciálne prekážky, ktoré by mohli ovplyvniť stratégiu vymáhania.
- Krok 2: uprednostňovaný priateľský prístup
Tento kľúčový míľnik v procese inkasa má dva hlavné ciele: identifikovať dôvody alebo potenciálne spory, ktoré stoja za oneskorenou platbou, a rýchlo získať spoľahlivé platobné záväzky.
Počas tohto obdobia (30-45 dní) tímy spoločnosti Coface vedú intenzívny dialóg s dlžníkmi v ich rodnom jazyku, pričom využívajú najvhodnejšie kanály podľa regionálnych zvyklostí: listy, e-maily, telefonáty a v niektorých prípadoch aj SMS alebo okamžité správy! Toto dôkladné monitorovanie dlžníka aj klienta zabezpečuje mimoriadnu schopnosť reagovať na každý krok a zlepšuje mieru inkasa..
Ako to bolo nedávno v prípade Brazílie, kde sa odhodlanie tímov spoločnosti Coface nakoniec vyplatilo: pridelením lokálneho inkasanta, ktorý každý mesiac navštevoval dlžníka, spoločnosť Coface dosiahla splatenie dlhu vo výške 900 000 EUR, ktorý dovtedy nebol splnený po tom, ako zlyhali tri splátkové plány vyjednané priamo klientom.
- Krok 3: právne kroky
Na rozdiel od zmierovacieho vymáhania dlhov, ktoré môže len podporiť platbu, je cieľom súdneho konania získať vykonateľný titul, ktorý núti dlžníka uhradiť svoj dlh. Ak je zmierovacia fáza neúspešná, spoločnosť Coface zmobilizuje svoju celosvetovú sieť 250 súdnych úradníkov a právnikov, aby podnikla príslušné právne kroky.
V zahraničí je začatie súdneho konania také komplikované, že je takmer nevyhnutné spoliehať sa na súdnych exekútorov a právnikov, ktorí sú plne oboznámení s miestnymi právnymi predpismi Táto organizácia, ktorú vedie našich 200 špecialistov vymáhania pohľadávok so sídlom vo vašej krajine, nám okrem iného umožňuje presnejšie kontrolovať náklady dohodnuté s našimi právnymi sprostredkovateľmi, čo je kľúčový faktor v jurisdikciách, kde sú konania drahé.
- Krok 4: Vykonávanie a kolektívne konanie
V prípade právnej platobnej neschopnosti je vymáhanie záverečnou fázou právnej fázy: veriteľ uplatňuje svoj exekučný titul na vymáhanie svojich pohľadávok. Núti teda dlžníka, aby zaplatil prostredníctvom právnych prostriedkov, ako je napríklad zabavenie majetku.
Súd môže rozhodnúť o začatí kolektívneho konkurzného konania (zmrazenie dlhov) alebo súdnej likvidácie (predaj majetku na splatenie veriteľov). Počas vyšetrovania, ktoré môže trvať niekoľko rokov, vám pomáha špecializovaný manažér pre vymáhanie pohľadávok. Sídli vo vašej krajine a funguje ako most medzi vami a miestnymi odborníkmi. Naša klientska platforma zaručuje transparentné monitorovanie: máte prístup v reálnom čase ku všetkým vykonaným úkonom a dosiahnutým výsledkom.
Naša schopnosť efektívne vymáhať pohľadávky je založená na našej miestnej pôsobnosti a odborných znalostiach spoločností, ktoré sú dlžníkmi. Pôsobíme priamo v teréne, v miestnom jazyku dlžníka, čo má skutočný vplyv. Naši odborníci na súdne spory a právnici dokonale rozumejú obchodným kultúram a poznajú špecifické postupy a jurisdikcie každej danej krajiny, v ktorej dlžníci pôsobia.
Emre Ozer, Group Debt Collection and Surety Bonds Business Development Director.
2,3 milióna eur získaných z africkej krajiny: anatómia úspechu spoločnosti Coface
Zložitosť a spôsob výberu sa v jednotlivých regiónoch sveta a dokonca aj v jednotlivých krajinách výrazne líšia, pričom každá z nich má svoje vlastné predpisy, platobné zvyklosti a obchodné praktiky. Na pochopenie náročnosti vymáhania pohľadávok v zahraničí nie je nič lepšie ako konkrétny prípad použitia. A ako spoločnosť Coface preberá svoju úlohu pri rýchlej aktivácii vyjednávacích pák a víťazných postupov s dlžníkmi na mieste.
Klient spoločnosti Coface podpísal projekt s africkou vládou, ktorý bol fakturovaný počas niekoľkých rokov. Keď bola splatná posledná platba, vláda nezaplatila. Nezaplatená suma: EUR bez úrokov z omeškania.
Po niekoľkých mesiacoch bezvýsledných pokusov o zmier veriteľ zveril prípad spoločnosti Coface. Kontakt s dlžníkom bol obnovený a dlžník súhlasil so zmierom.
Keď dlžník nedodržal ďalší záväzok, experti spoločnosti Coface začali rozhodcovské konanie pred Komisiou OSN pre medzinárodné obchodné právo, ako sa uvádza v zmluvnej doložke o právomoci. Po posúdení vyjadrení právnikov oboch strán sa v rozhodcovskom rozsudku uznáva existencia dlhu a africkému štátu sa nariaďuje jeho zaplatenie spolu s úrokmi z omeškania a súdnymi poplatkami.
Po odpovedi štátu, že svoje záväzky nedodrží, spoločnosť Coface začala konanie o vymáhaní. Ďalšou prekážkou bola skutočnosť, že v prípade štátu je zložité určiť majetok, ktorý by mohol byť zabavený.
Po hĺbkovom vyšetrovaní na mieste tímy spoločnosti Coface lokalizovali aktíva patriace Belgicku.
Urgentne sme predvolali belgického sudcu, ktorý mohol vydať príkaz na zabavenie a zmrazenie objednávky na nákup lokomotív v hodnote niekoľkých miliónov eur. Tieto aktíva boli v Belgicku zmrazené až do úplného zaplatenia dlhu.
Nathalie Paris, Indemnification and Debt Collection Director of Coface Europe and West Africa.
Víťazná stratégia: africký štát sa rýchlo vrátil k spoločnosti Coface, aby uhradil celý svoj dlh (2,3 milióna EUR) spolu s úrokmi z omeškania a náhradou nákladov na právne služby za dodatočnú sumu 560 000 EUR!
Riešenia na zabezpečenie vašich medzinárodných pohľadávok
Globalizácia obchodu však nezjednotila obchodnú kultúru, platobné postupy a iné miestne právne špecifiká, ktoré zostávajú pevne zakorenené v rôznych regiónoch sveta. Preto je každá spoločnosť orientovaná na vývoz vystavená riziku nezaplatenia zo svojej podstaty, a preto má záujem spoliehať sa na medzinárodné inkasné agentúry alebo špecialistov, ako je Coface.
Naše služby vymáhania pohľadávok, založené na takmer 80-ročných skúsenostiach v oblasti riadenia komerčných úverových rizík, výrazne zvyšujú vaše šance na vymoženie nezaplatených pohľadávok.
Tímy spoločnosti Coface pre vymáhanie pohľadávok sú zložené z odborníkov na súdne spory a právnikov špecializujúcich sa na globálny obchod, ktorí majú silné vyjednávacie schopnosti. Obmedzíme vaše straty a narušenie vášho podnikania... ale aj vaše náklady: so spoločnosťou Coface platíte len poplatok za úspech z vymáhaných pohľadávok!
Spolupráca s profesionálnym externým partnerom, ako je Coface, znamená aj ochranu vášho obchodného vzťahu s klientom. Kým my podnikneme kroky, vy sa môžete sústrediť na rozvoj svojho podnikania.
Zabezpečte svoje medzinárodné pohľadávky s radom riešení spoločnosti Coface, ktoré sú prispôsobené vašim špecifickým výzvam:
- Objavte naše riešenia pre vymáhanie pohľadávok a využite odborné znalosti popredného svetového hráča v oblasti riadenia úverových rizík... s takmer 80-ročnými skúsenosťami!
- Máte neuhradené pohľadávky v zahraničí? Kontaktujte nášho odborníka spoločnosti Coface a získajte individuálne posúdenie vášho prípadu.
- Na zabezpečenie úhrady vašich faktúr sú k dispozícii dlhodobejšie riešenia, ako napríklad poistenie pohľadávok.
- Aby ste sa chránili pred každou transakciou, naše služby Business Informationhodnotia finančné zdravie vašich partnerov a poskytujú prognostické skóre ich solventnosti.